12月22号

2016年

邓州市住房公积金2016年度收支预算报告   市住房公积金管委会：     根据《住房公积金管理条例》相关规定和要求，并结合邓州实际情况，现将邓州市住房公积金2016年收支预算编报如下，请予审议。     一、住房公积金归集 2016年预计归集17000万元，比去年增加1549万元，增长10%。新增单位30个，新增人数510人。     二、住房公积金提取 根据职工退休、调动、购房情况，2016年预计将有1413人提取住房公积金，支取金额约有5200万元。     三、个人住房公积金贷款 2016年可向516户住房困难职工发放住房公积金贷款1.55亿元，贷款余额可达37577.61万元。     四、增值收益 <一>业务收入 2016年可实现业务收入1450万元，其中住房公积金存款收入650万元，委托贷款收入800万元。 <二>业务支出 2016年全年预计支出720万元，其中住房公积金利息支出650万元，手续费支出70万元。 <三>增值收益 2016年可实现收益730万元，其中可提取贷款风险金  115万，管理费用190万，城市廉租房补充资金425 万元。     五、2016年费用支出： 181.19万元   邓州市住房公积金管理中心由邓州市机构编制委员会下达正科级全供事业单位，编制人员8人，纳入财政一般预算，另有11人属聘用人员，其工资、社会保障费、福利费、管理费用，从公积金增值收益中解决。 <一>工资福利支出：43.76万元 1、人员工资：11名聘用人员，人均工资1800元，按13个月工资提取，共计25.74万元。 2、社会保障费：按工资的70%提取，共计18.02万元。 <二>商品和服务支出: 54.82万元 1、办公费：5万元 2、水电费：7万元 3、文印、资料、耗材费：9万元 4、邮电费及报刊费：4万元 5、业务宣传费：4.9万元 6、差旅费：3.6万元 7、机动车燃修费：5.3万元 8、福利费：按人员工资的4.5%提取，共计11158.3元。 9、招待费：1.4万元 10、住房公积金会务费：2万元 11、设备维护费：6万元 12、住房公积金会员费：0.5万元 13、后进村帮扶费：5万元  <三>其他资本性支出：79.6万元 1、办公场所购置预提：60万元 2、住房公积金数据容灾备份：10.6万元 3、机房建设费：6万元 4、业务系统网络配置费：3万  <四>对个人和家庭的补助： 3.01万元 1、抚恤金、丧葬费：  3.01万元                                邓州市住房公积金管理中心                                  2016年1月8日

09月24号

2016年

邓州市住房公积金管理中心 2015部门决算公开 第一部分 邓州市住房公积金管理中心概况   一、邓州市住房公积金管理中心主要职责 （一）编制、执行住房公积金的归集、使用计划； （二）负责记载职工住房公积金的缴存、提取、使用等情况； （三）负责住房公积金的统一核算，指导、监督分支机构的内部核算； （四）审批住房公积金的提取、使用； （五）负责住房公积金的保值和归还； （六）编制住房公积金归集、使用计划执行情况的报告； （七）拟订住房公积金增值收益分配方案； （八）承办住房公积金管理委员会决定的其他事项。   第二部分 邓州市住房公积金管理中心2015年度部门决算表           收入支出决算总表   公开01表 部门：邓州市住房公积金管理中心                                                                                   单位：万元  收入 支出 项    目 行次 决算数 项    目 行次 决算数 栏    次   1 栏    次   2 一、财政拨款收入 1 186.73 一、一般公共服务支出 14   二、上级补助收入 2   二、外交支出 15   三、事业收入 3   三、国防支出 16   四、经营收入 4   四、公共安全支出 17   五、附属单位上缴收入 5   五、教育支出 18   六、其他收入 6   六、科学技术支出 19         ……     　 7   十一、城乡社区支出 20 105.42 　 8   　 21   本年收入合计 9 186.73 本年支出合计 22 105.42          用事业基金弥补收支差额 10                   结余分配 23            年初结转和结余 11 74                 年末结转和结余 24 155.32 　 12   　 25   合计 13 260.73 合计 26 260.73 注：本表反映部门本年度的总收支和年末结转结余情况。 收入决算表   公开02表 部门：邓州市住房公积金管理中心                                                                                           单位：万元 项    目 本年收入合计 财政拨款收入 上级补助收入 事业收入 经营收入 附属单位上缴收入 其他收入 功能分类科目编码 科目名称 栏次 1 2 3 4 5 6 7 合计 186.73 186.73           212 城乡社区支出 186.73 186.73           21207 政府住房基金及应对专项债务收入安排的支出 186.73 186.73           2120701 管理费用支出 186.73 186.73                                                                 注：本表反映部门本年度取得的各项收入情况。 支出决算总表   公开03表 部门： 邓州市住房公积金管理中心                                                                                           单位：万元 项    目 本年支出合计 基本支出 项目支出 上缴上级支出 经营支出 对附属单位补助支出 功能分类科目编码 科目名称 栏次 1 2 3 4 5 6 合计 105.42 105.42         212 城乡社区支出 105.42 105.42         21207 政府住房基金及应对专项债务收入安排的支出 105.42 105.42         2120701 管理费用支出 105.42 105.42                                                         注：本表反映部门本年度取得的各项支出情况。 财政拨款收入支出决算总表 公开04表 部门：邓州市住房公积金管理中心                                                                         单位：万元 收入 支出 项    目 行次 金额 项    目 行次 合计 一般公共预算财政拨款 政府性基金预算财政拨款 栏    次 　 1 栏    次 　 2 3 4 一、一般公共预算财政拨款 1   一、一般公共服务支出 15       二、政府性基金预算财政拨款 2 186.73 二、外交支出 16         3   三、国防支出 17         4   四、公共安全支出 18         5   五、教育支出 19         6   六、科学技术支出 20             ……           7   十一、城乡社区支出 21 105.42   105.42   8     22       本年收入合计 9 186.73 本年支出合计 23 105.42   105.42 年初财政拨款结转和结余 10 74.00 年末结转和结余 24 155.32   155.32       一般公共预算财政拨款 11     25               政府性基金预算财政拨款 12 74.00   26       　 13     27       合计 14 260.73 合计 28 260.73   260.73 注：本表反映部门本年度一般公共预算财政拨款和政府性基金预算财政拨款的总收支和年末结转结余情况。   政府性基金预算财政拨款收入支出决算表   公开08表 部门：邓州市住房公积金管理中心                                                                      单位：万元 项    目 年初结转和结余 本年收入 本年支出 年末结转和结余 功能分类科目编码 科目名称 小计 基本支出   项目支出 栏次 1 2 3 4 5 6 合计 74.00 186.73 105.42 105.42   155.32 212 城乡社区支出 74.00 186.73 105.42 105.42   155.32 21207 政府住房基金及应对专项债务收入安排的支出 74.00 186.73 105.42 105.42   155.32 2120701 管理费用支出 74.00 186.73 105.42 105.42   155.32                                                 注：本表反映部门本年度政府性基金预算财政拨款收入支出及结转和结余情况。   第三部分 邓州市住房公积金管理中心2015 年度部门决算情况说明   一、收入支出决算总体情况说明 邓州市住房公积金管理中心2015年收入总计186.73万元，支出总计   105.42万元，与2014年相比，收、支总计各增加32.73、25.28万元，增长21.25%、31.54 %。主要原因： 1、收入增加原因：乡镇职工及教师已逐步纳入住房公积金缴存范围，住房公积金贷款业务增多，存款利息收入及贷款利息收入都有所增长。 2、支出增加原因：2015年中心软件购置费用开支较大，主要原因是为了更好地做好公积金管理服务工作需要进行住房公积金中心网站建设和12329语音服务网站建设。培训/差旅费支出较去年增长是前往先进县市交流学习住房公积金业务知识，下乡宣传公积金政策和乡镇单位公积金缴存的催缴工作。 二、收入决算情况说明 邓州市住房公积金管理中心本年收入合计186.73万元，其中：财政拨款收入186.73万元，占100%；事业收入 0万元， 占  %；经营收入0万元，占  %；其他收入0万元，占  %。 三、支出决算情况说明 邓州市住房公积金管理中心本年支出合计105.42万元，其中：基本支出105.42万元，占100%；项目支出0万元， 占  %；经营支出0万元，占 %。 四、财政拨款收入支出决算总体情况说明     邓州市住房公积金管理中心2015年财政拨款收支总决算260.73万元。与 2014 年相比，财政拨款收、支总计各增加32.73、25.29万元，增长21.25%、31.54 %。主要原因： 1、收入增加原因：乡镇职工及教师已逐步纳入住房公积金缴存范围，住房公积金贷款业务增多，存款利息收入及贷款利息收入都有所增长。 2、支出增加原因：2015年中心软件购置费用开支较大，主要原因是为了更好地做好公积金管理服务工作需要进行住房公积金中心网站建设和12329语音服务网站建设。培训/差旅费支出较去年增长是前往先进县市交流学习住房公积金业务知识，下乡宣传公积金政策和乡镇单位公积金缴存的催缴工作。  五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明 邓州市住房公积金管理中心2015 年一般公共预算财政拨款支出年初预算为0万元，支出决算为 0万元，完成年初预算的  %。主要用于以下方面：一般公共服务（类）支出0万元，占  %；……住房保障（类）支出0万元，占  %。 （一）一般公共服务（类）财政事务（款）。年初预算为0万元，支出决算为0万元，完成年初预算的  %。决算数大于（小于）预算数的主要原因：……。 （二）住房保障支出（类）住房改革支出（款）。年初预算为0万元，支出决算为0万元，完成年初预算的  %。决算数大于（小于）预算数的主要原因：……。 六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明     邓州市住房公积金管理中心2015年一般公共预算财政拨款基本支出0万元，其中：人员经费0万元，主要包括：基本工资、津贴补贴、 奖金、社会保障缴费、伙食补助费、绩效工资、其他工资福利 支出、离休费、退休费、退职（役）费、抚恤金、生活补助、 医疗费、助学金、奖励金、住房公积金、提租补贴、购房补贴、 其他对个人和家庭的补助支出；公用经费  万元，主要包括：办公费、印刷费、咨询费、手续费、水费、电费、邮电费、取暖费、物业管理费、差旅费、因公出国（境）费、维 修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费、专用材料费、劳务费、委托业务费、工会经费、福利费、公务用车运 行维护费、其他交通费用、税金及附加费用、其他商品和服务 支出、办公设备购置、专用设备购置、大型修缮、信息网络及软件购置更新、其他资本性支出。 七、一般公共预算财政拨款“三公”经费支出决算情况说明 邓州市住房公积金管理中心2015 年“三公”经费财政拨款支出预算为0万元，支出决算为0万元，完成预算的  %，，主要原因：……。2015年“三公”经费财政拨款支出决算数比 2014 年增加（减少）0 万元，增长（下降）  %，主要原因：……。具体支出情况如下： （一）因公出国（境）费0万元，完成预算的   %，主要用于单位工作人员公务出国（境）的住宿费、旅费、伙食补助费、杂费、培训费等支出。全年安排因公出国（境）团组0 个，全年因公出国（境）累计0人次。 决算数大于（小于）年初预算数的主要原因：……。 决算数比 2014 年增加（减少） 0 万元，增长（下降）  %，主要原因：……。 （二）公务用车购置及运行费 0 万元，完成预算的   %，其中，公务用车购置费 0 万元，购置  0辆车；公务用车运行维护费  0万元，主要用于开展工作所需公务用车的燃料费、维修费、过路过桥费、保险费、安全奖励费用等支出。 决算数大于（小于）年初预算数的主要原因：……。 决算数比 2014 年增加（减少）  0万元，增长（下降）  %，主要原因：……。 （三）公务接待费 0 万元，完成预算的   %，主要用于按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）支出。2015 年共接待 0 批次、0人次。 决算数大于（小于）年初预算数的主要原因：……。 决算数比 2014 年增加（减少） 0 万元，增长（下降）  %，主要原因：……。  八、政府性基金预算财政拨款支出决算情况说明 邓州市住房公积金管理中心2015年府性基金预算财政拨款支出年初预算为186.73万元，支出决算为105.42万元，完成年初预算的56.46%。支出具体情况如下： 单位基本工资福利支出364986元； 商品服务支出428917.7元(办公费54393元，印刷费42000元，劳务费19106元，邮电费1256元，维护费203893.7，机车燃油费54099.66元，招待费934元，培训/差旅费41155元，工会经费8200元，其他商品和福利支出3880.34元)。 其他资本性支出260280元（办公设备购置39480元，网络及软件购置220800元）。  九、其他重要事项的情况说明 （一）机关运行经费支出情况。 邓州市住房公积金管理中心2015年机关运行经费支出0万元，比 2014年增减  %，主要原因：……。 （二）政府采购支出情况。 邓州市住房公积金管理中心2015 年政府采购支出总额 万元，其中：政府采购货物支出0万元，政府采购工程支出0万元，政府采购服务支出0万元。授予中小企业合同金额0万元，占政府采购支出总额的  %，其中：授予小微企业合同金额0万元，占政府采购支出总额的  %。 （三）国有资产占用情况。 截至 2015 年 12 月 31 日，××（单位）共有车辆0辆，其中，一般公务用车0辆，一般执法执勤用车0辆，特种专业技术用车0辆，其他用车0辆，其他用车主要是……；；单位价值 200万元以上大型设备0台（套）。 （四）关于预算绩效管理工作开展情况说明。 2015 年，邓州市住房公积金管理中心共组织对0个项目进行了预算绩效评价，涉及一般公共预算当年财政拨款0万元。绩效评价结果概况说明：……。

03月30号

2016年

邓州市住房公积金管理中心2015年政府信息公开工作自查报告         一、开展情况       （一）加强领导，充实人员。今年以来，市住房公积金管理中心领导高度重视信息化建设，把信息化工作纳入重要议事日程，主要领导亲自抓，特别是对重要信息（如：职工的咨询、投诉等）亲自签批并要求限时办结，以“及时规范、高效简洁”的回复赢得了咨询人的满意及社会各界的认可。另外，中心还选调政治敏锐、责任心强、业务熟悉的年轻同志充实到信息化工作队伍。       （二）强化考核，狠抓落实。中心将信息报送工作完成情况纳入年度目标任务予以考核落实，根据不同的业务工作性质制定了响应的信息报送条数，特别是对办公室负责此项工作的人员从所报信息的数量和质量上提出了更高的要求，年终予以严格的奖惩。       （三）以信息公开为抓手，推动中心工作。今年以来，中心在强化信息工作的同时，也有力地推动了各项工作：        一是本年共归集住房公积金15508.55万元，比上年同期增加4467万元，同比增长40.46%，累计归集额达6.81亿元，归集余额达5.08亿元，为职工提供了稳定可靠的住房资金积累。本年共提取4700.74万元，同比增长73.18％，累计提取达1.73亿元。2015年发放住房公积金个人贷款1.43亿元，同比增长247.67%，累计发放贷款3.67亿元，全市住房公积金贷款余额达2.61亿元，个贷率达51.38%，个人住房贷款市场占有率为11.67%。今年提供城市廉租住房建设补充资金245.68元。          二是提高了行政管理水平和办公效率，信息化工作为领导及时了解住房公积金管理工作情况，进而实施可续决策和宏观管理提供了便利服务；       （四）主动公开政务信息。今年我单位共向市政府网站提供2014年住房公积金年度报告，在住房公积金新政下发后，中心主任积极参与配合在线访谈，将住房公积金新政在第一时间向广大干部职工进行解读。同时还收到了来自社情民意留言板的7条网民留言，我们都及时进行了书面答复。       二、存在的问题和整改措施       一年来，在市政府信息公开中心的大力支持、指导下，市住房公积金管理中心做了大量工作，也取得了不错的成绩。但同其他单位的成绩相比，仍存在一定距离：一是单位人手有限，工作任务重，信息公开不够及时。二是信息公开的形式有待进一步创新，内容有待进一步充实。       下一步，我们将主要通过以下措施进行改进：1、进一步梳理信息，及时提供、定期维护，确保政府信息公开工作能按照既定的工作流程有效运作，公众能够方便查询。2、逐步扩大公开内容，对原有的政府信息公开目录进行补充完善，保证公开信息的完整性和准确性。3、加强学习和培训，加强对干部职工对政府信息公开工作知识的学习和培训，不断提高政府信息公开工作的质量和水平。

03月25号

2016年

邓州市住房公积金2015年年度报告          根据国务院《住房公积金管理条例》和住房城乡建设部、财政部、人民银行《关于健全住房公积金信息披露制度的通知》(建金【2015】26号)的规定，经市住房公积金管委会审议通过，现将本市住房公积金2015年年度报告公布如下：        一、机构概况        （一) 住房公积金管理委员会：本市住房公积金管委会有15名成员。管委会审议通过2015年度住房公积金归集、使用计划执行情况，并对其他重要事项进行决策，主要包括（邓州市住房公积金管理中心2014年年度报告及2015年度收支预算）。        （二）住房公积金管理中心：邓州市住房公积金管理中心为邓州市人民政府不以营利为目的的正科级事业单位，主要负责全市住房公积金的归集、管理、使用和会计核算。目前中心内设四个科室。           二、业务运行情况        （一）缴存：本市受委托办理住房公积金缴存业务的银行共计7家，比上年新增（减少）0家。全年实缴单位480家，实缴职工4万人，缴存1.55亿元，同比增长40.91%。当年新开户单位54家, 新开户职工9398人，净增单位22家，净增职工1109人。截至2015年底，缴存总额6.81亿元，缴存余额5.08亿元，分别同比增长29.47%、27%。        （二）提取：全年提取0.47亿元，提取占当年缴存额的比率30.38%，比上年同期增加5.8个百分点。截至2015年底，提取总额1.73亿元，同比增长37%。        （三）贷款        个人住房贷款：本市个人住房贷款最高额度为40万元，其中，双职工家庭最高额度40万元，单职工家庭最高额度30  万元。受委托办理住房公积金个人住房贷款业务的银行共计2  家，比上年新增1家。        全年，发放个人住房贷款531笔1.43亿元，同比增长168.18%、247.67%。其中回收个人住房贷款 1.06亿元。截至    年底，全市累计发放个人住房贷款2322笔3.67亿元，贷款余额2.61亿元，同比增长29.65%、64.57%、89.13%。个人住房贷款率为 51.38%，比上年同期增加16.9个百分点。        （四）资金存储：截至2015年底，全市结余资金存款    2.61亿元。其中，活期0.13亿元，1年以内定期（含）1.72亿元，其他(协议、协定、通知存款等)0.76亿元。       （五）其他：截至2015年底，资金运用率63.75%，比上年同期增加13.54个百分点。        三、主要财务数据        （一）业务收入：全年,住房公积金业务收入共计1426.05万元，同比增长1.69%。存款利息收入744.35万元，委托贷款利息收入681.70万元。        （二）业务支出：全年,住房公积金业务支出共计478.03万元，同比降低49%。缴存职工账户余额的利息支出408.92万元，归集手续费支出56.98万元，委托贷款手续费支出12.13万元。        （三）增值收益：全年，住房公积金增值收益948.04万元，同比增长107%。增值收益率2.06%，比上年同期增加0.74  个百分点。        （四）增值收益分配：全年，提取贷款风险准备金123.03万元，提取管理费用181.19万元，上交财政管理费用186.73万元，提取城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金643.81万元，上缴财政的城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金    245.68万元。截至2015年底，贷款风险准备金余额396.5万元，累计上缴城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金657.65万元。        （五）管理费用支出:全年，管理费用支出105.42万元，同比增长31.54%。其中，人员经费37.32万元，公用经费67.97万元，专项经费0.13万元。        四、资产风险状况        个人住房贷款：截至2015年底，逾期个人住房贷款25.82万元，个人住房贷款逾期率0.98‰。个人贷款风险准备金按当年贷款余额的1%提取。当年使用个人贷款风险准备金核销0万元，个人贷款风险准备金余额为123.03万元，个人贷款风险准备金余额与个人贷款余额的比率为0.47%，个人贷款逾期额与个人贷款风险准备金余额的比率为20.99%。       五、社会经济效益     （一）缴存业务:年末住房公积金缴存人数和缴存额增长率分别为30.71%和29.52%。缴存职工的构成情况：      按单位性质，国家机关和事业单位占64.91%，国有企业占7.3%，城镇集体企业占9.35%，外商投资企业占0.28%，其他占18.16%。      按收入水平，低收入群体占12.16%，中等收入群体占74.26%，高收入群体占13.58%。     （二）提取业务:全年提取住房公积金1346笔0.47亿元。提取的金额中，住房消费提取占60.35%（购买、建造、翻建、大修自住住房占47.26%，偿还购房贷款本息占12.73%，租赁住房占0.07%，其他占0.29%）；非住房消费提取占39.65%（离休和退休提取占30.33%，完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系提取占2.5%，户口迁出本市或出境定居占3.01%,其他占3.81%）。     （三）贷款业务。     个人住房贷款：全年支持职工购建房6.79万平方米，年末个人住房贷款市场占有率为12.23%，比上年同期增加   5.23个百分点。通过申请住房公积金个人住房贷款，可节约职工购房利息支出3000万元。     职工贷款所购住房套数中，90（含）㎡以下占8.4%，90-144（含）㎡占82.4%，144㎡以上占9.2%；新房占99.4%，二手房占0.6%。 贷款职工中，低收入群体占18.6%，中等收入群体占60.17%，高收入群体占21.23%。     （四）住房贡献率：当年个人住房贷款发放额、项目贷款发放额、住房消费提取额的总和与当年缴存额的比率为122.58%，比上年同期增加60.76个百分点。      六、其他重要事项      1.缴存贷款业务金融机构变更情况      受委托办理住房公积金个人住房贷款业务的银行比上年新增一家。     2.当年住房公积金存贷款利率调整及执行情况     根据中国人民银行利率调整，截止2015年12月31日，     个人住房公积金存贷款执行利率标准为：     3.当年住房公积金个人住房贷款最高贷款额度调整情况     根据我市房价稳中有升的实际情况，公积金贷款最高限额以家庭为单位由原来的35万元提高到40万元，单身职工缴存公积金的，最高贷款额为30万元。    4.当年发放异地贷款和贴息贷款情况    2015年共发放异地贷款16笔，共717万元。    5.当年住房公积金政策调整及执行情况     在公积金提取方面，购房职工可凭有效证明，提取本人、父母及子女的住房公积金支付购房款或房租。在公积金贷款方面，降低了贷款门槛，取消了保证人不允许贷款的限制，并推出了缴存职工异地购房贷款业务。        6.当年服务改进情况，包括综合服务平台和其他网络载体建设服务情况        邓州市住房公积金管理中心2015年全面推广使用12329客服热线、中心门户网站等平台，不断提高便民服务水平。不断提高热线接通效率，丰富门户网站功能，及时发布各类信息。在住房公积金咨询电话的基础上，将单一的电话咨询扩展为集公积金查询、咨询、投诉等功能为一体的综合性服务平台。     邓州市住房公积金管理中心 2016年3月24日